Такой способ позволяет фермеру получать стабильный доход и обеспечивает участника крипторынка необходимыми ему ресурсами. На рынке обращаются около 3 млн технический анализ фондового рынка токенов и ежедневно появляются десятки новых криптовалют, поэтому новый токен может среди них затеряться. Фарминг в продажах новых токенов играет значительную роль, побуждая интерес у трейдеров. Эмитент токена создает пул на популярной криптовалютой паре, а проценты владельцам ликвидности выплачивает собственными токенами, пропорционально их долям в пуле. Прежде чем углубиться в фарминг, дадим два кратких определения ликвидности, которыми будем оперировать ниже. Во-первых, ликвидность означает способность актива быть проданным с наименьшими потерями во времени и в цене.

Какие платформы использовать для фарминга криптовалюты

В отличие от обычных криптовалют, курс стейблкоинов привязан к реальным ценностям – доллар, евро, золото, нефть. Этот вид заработка больше подходит для долгосрочного хранения средств, и похож на пассивный доход от вклада в банке. Только здесь процент прибыли меняется на каждом блоке блокчейна исходя из рыночной ситуации. В отличие от банка свои деньги можно забрать в любой момент, если прогнозы будут неблагоприятны. На первый взгляд фарминг может показаться аналогом классического стейкинга, однако между ними есть серьезные отличия. При обычном холде монет на кошельке деньги всегда при вас, а заранее просчитываемую награду систематически выплачивает блокчейн.

Определение фарминга ликвидности

Каким бы простым ни казалось фарминг ликвидности, на практике оно может усложниться, и пользователи могут потерять свои капитальные средства и еще больше средств. Сложные стратегии наиболее прибыльны, но рекомендуются только опытным пользователям из-за связанных с ними огромных рисков. Риск существует не только для кредиторов, но и для заемщиков. Годовая процентная доходность (APY) или годовая ставка (APR) обычно используются для расчета предполагаемой доходности фарминга ликвидности.

Какие риски нужно учитывать при внесении средств в пул ликвидности

• Многие услуги пула ликвидности полагаются на компаундирование, то есть процесс размещения вознаграждений, заработанных пользователями, на свой баланс в пуле ликвидности для увеличения доли.
• Пулы ликвидности открывают массу возможностей, но важно помнить и о рисках.
• Эти пулы используют смарт-контракты для инвестирования средств в рынок для заимствования, кредитования и обмена токенов.
• Имеет активное сообщество, которое поддерживает развитие платформы.
• Таким образом, перед выбором платформы вам нужно заранее определиться с тем, на каком блокчейне вы будете фармить, и выбрать пару, в которой будет предоставлять ликвидность.
• Maker Vault позволяет пользователям вносить активы, такие как ETH, WBTC или USDC, и получать в обмен токены DAI.

Данный контракт разработан на 72 года и отличается внимательностью к цифровым вложениям своих клиентов. У Nominex самые высокие требования к безопасности и защите данных. Вы вносите 100 стейблкоинов DAI и 100 токенов №1 в определённый пул ликвидности. Именно так, поскольку таковы условия большинства AMM-обменников.

Затем платформа использует ваш вклад для предоставления ликвидности другим пользователям, а вы в свою очередь получаете проценты. Это законный способ заработать больше криптовалюты, но перед началом работы всегда следует провести исследование. Допустим, вам интересно узнать о фарминге ликвидности, фарминге доходности и майнинге ликвидности. Эта концепция похожа на зарабатывание денег на своем криптоактиве путем предоставления его взаймы другим пользователям.

Фарминг — это получение дополнительных наград за поставку ликвидности. Фарминг ликвидности может потребовать от пользователей понимания финансовых понятий, таких как диверсификация портфеля, капитализация рынка, отношение цена/прибыль и т.д. Новичкам может быть сложно понять эти понятия и применять их в практике фарминга ликвидности. Фарминг ликвидности требует от пользователей проведения дополнительных исследований для выбора наиболее подходящего пула или блокчейн-проекта для участия.

Но рынок являет собой конкурентную среду, на котором трейдеры могут применять и сложные торговые стратегии. Тогда их годовая прибыль может вырасти до 200% годовых и выше. Фарминг ликвидности — потенциально прибыльное предприятие в сфере криптовалют, если пользователю удастся найти надежную платформу, на которую он сможет разместить свои активы.

Стоит отметить, что реинвестирование дохода от фарминга происходит чаще, чем на других финансовых рынках (благодаря смарт-контрактам). Для этого существуют различные торговые стратегии, обеспечивающие доходностью до 50 % годовых и выше. Следите за изменениями в доходности и рисках пула, чтобы своевременно реагировать на изменения рыночной ситуации. Выберите децентрализованную платформу (например, Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap), которая предлагает пулы ликвидности. Исследуйте отзывы пользователей и результаты аудитов смарт-контрактов, чтобы убедиться в надежности платформы. Другим важным от майнинга отличием будет то, что для фарминга инвестор покупает цифровые активы в то время, как майнерам не нужны вложения в криптовалюту, но требуется покупка майнинг-ферм.

Далее выберите пул ликвидности, в который хотите внести средства, пополните счет и начните получать вознаграждение. Опытные фермеры отличаются от начинающих тем, что постоянно ищут более эффективные способы вложения активов. Вы вносите в него 1000 стейблкоинов, что будет составлять 5 процентов от общего пула ликвидности. Но если проект так и не обретёт популярности, то это будет ничтожная сумма. Плюс если общий пул ликвидности упадёт, 5 процентов от него также уменьшатся, и вы потерпите убытки.

Это создает возможности для арбитражистов зарабатывать на разнице в ценах. За предоставление средств в пул ликвидности их владелец получает вознаграждение. В целом этот процесс схож со стекингом, поскольку также предполагает получение вознаграждения по фиксированной процентной ставке.

Со стороны обычного пользователя фарминг ликвидности и стекинг могут показаться практически одинаковыми способами пассивного заработка. В обоих случаях владелец криптовалюты блокирует свои средства в специальном смарт-контракте. В случае со стекингом, средства остаются в этом смарт-контракте и обеспечивают работоспособность сети. При размещении средств в пуле ликвидности – криптовалюта не блокируется и может перемещаться дальше (на другие платформы). При этом специальный смарт-контракт фиксирует все эти передвижения и количество монет, которые были внесены пользователем в пул.

Пул ликвидности обеспечивает скорость и безопасность валютных операций, но за это участники сделки платят комиссию. Часть этой суммы уходит на выплаты инвесторам, предоставившим пулу свои криптоактивы. Когда трейдер покупает ETH за BTC, из пула в его кошелек поступают Эфириумы, а в пул уходят Биткоины. Например, в пуле ETH/WBTC (Эфириум/Токенизированный Биткоин) находятся только эти две криптовалюты. Простыми словами, можно не держать свои активы в бездействии, а отправить их “на работу” — заниматься доходным фермерством. Заработок от crypto farm зависит от возможностей конкретного протокола ликвидности, актива и выбранной стратегии.

Если вы хотите зарабатывать на liquidity farming, вам нужен хороший план. Uniswap популярен еще и потому, что он прост в использовании и не имеет проблем, связанных с торговлей.

Фермерство работает с пользователями которые вносят средства в пулы и становятся там проводниками ликвидности. В свою очередь, пулы представляют собой смарт-контракт, на котором размещены средства. В обмен на предоставление ликвидности для пула проводники получают вознаграждение в виде LP токенов. Сейчас некоторые пулы выплачивают комиссии сразу в нескольких валютах, что позволяет размещать ее в других пулах и получать комиссии.